- Регистрация
- 6 Май 2018
- Сообщения
- 82
- Реакции
- 0
Вопрос: Если взглянуть на публикации в официальном канале форума, можно заметить значительный рост числа запросов на реквизиты Казахстана. Этот бум затронул как физических, так и юридических лиц. Как вы думаете, с чем это может быть связано? У меня складывается устойчивое впечатление, что российские игроки постепенно ищут новые рынки за пределами страны из-за ограничений, возникших после изменений в законодательстве. Возможно, они воспринимают Казахстан как своеобразный полурусскоязычный островок, где всё ещё можно вести дела без особых препятствий?
KHANG: Всех приветствую! Прежде всего хочу выразить благодарность за приглашение на интервью. Всегда приятно пообщаться с опытными представителями нашей сферы, поделиться своим опытом и, конечно же, немного рассказать о себе. Надеюсь, наша беседа будет интересна вашим читателям, а потенциальные партнеры, прочитав интервью, захотят обсудить со мной возможности сотрудничества.
Перейдём к первому вопросу. Действительно, запросов по Казахстану было много, но их пик пришелся на период основания нашего сервиса — 2020–2021 годы. В то время большое количество специалистов «мигрировало» из России в Казахстан, поскольку этот рынок можно было назвать настоящей «золотой жилой»: банки были лояльны, блокировки при переводах и снятиях встречались редко, процентные ставки были выгодными, а конкуренция оставалась минимальной.
Однако, думаю, всем очевидно, что «золотые годы» работы в Казахстане уже позади. Сейчас ситуация на рынке обнала в Казахстане стремительно догоняет российскую, а те преимущества, которые я перечислил ранее, увы, утратили свою актуальность.
Единственное, что пока радует, — рынок ещё не исчерпан полностью. Однако могу с уверенностью сказать, что для новичков порог входа стал значительно выше, чем несколько лет назад. Из личного опыта знаю множество случаев, когда талантливые специалисты переходили с российского рынка на казахстанский в поисках более легкого заработка, находясь в иллюзии, что здесь всё просто и беззаботно. Однако, столкнувшись с реальностью, многие довольно быстро возвращались обратно в Россию, где рынок, по крайней мере, изучен и понятен.
Вопрос: Ваше alter ego — KHANG — действительно выделяется среди других сервисов на форуме. Обычно ребята выбирают более маскулинных и агрессивных персонажей или известных аферистов. Однако KHANG — бесспорно, личность крайне интересная. Хочу также добавить, что ваши фирменные стикеры с его философскими высказываниями произвели на меня впечатление, сочетая в себе спокойствие цветового оформления и глубину содержания. Однако мне кажется, что культура просвещенного ислама несколько не вписывается в подобный род деятельности. Случалось ли вам получать критику в свой адрес по этому поводу?
KHANG: Ох, вы выбрали действительно интересный вопрос! Спасибо за внимание к деталям брендирования нашего сервиса. Сейчас расскажу, почему именно KHANG стал его «лицом». Если коротко — это было осознанное и символичное решение.
Как уже могли догадаться наши уважаемые читатели, основной фокус нашей работы — Казахстан. KHANG — знаковая фигура.
Выбрав такое название, мы не только отдали дань уважения великому человеку, но и подчеркнули нашу тесную связь с рынком обнала в Казахстане. К тому же, как вы правильно заметили, наш брендинг заметно выделяется среди конкурентов. В отличие от однотипных образов персонажей криминальных фильмов и сериалов, мы выбрали более оригинальный и запоминающийся подход. (Хотя, не спорим, Утилизатор — действительно крутой персонаж, так что без обид!
Что касается критики названия — с таким мы не сталкивались, да и, честно говоря, сложно представить ситуацию, в которой человек обратится к нам за реквизитом, а затем начнет возмущаться по поводу имени сервиса. Даже звучит странно…
Вопрос: Давайте немного поразмышляем и одновременно проведем ликбез для новых участников без опыта. Рассмотрим на примере вашего аккаунта типичную для многих сервисов последовательность действий: строка один — обналичка банк ВТБ РФ, строка два — залью в ВТБ банк РФ, строка три — обналичка Каспи Пей, строка четыре — заливы на Каспи. Недавно зарегистрированным пользователям может показаться, что многие владельцы сервисов на форуме обладают диагнозом (F44.81) по МКБ-10. Однако опытный пользователь легко распознает в этих формулировках обычное посредничество. Итак, вопрос в следующем: если тактика делегирования действительно выгоднее, чем создание и закупка собственного оборудования, почему в рекламных кампаниях вы настойчиво продолжаете использовать фразы вроде "Мы продумали каждую деталь, разработали самый совершенный способ вывода"?
KHANG: Вопрос действительно непростой, но постараюсь ответить максимально подробно. Мы постоянно находимся в поиске нальщиков, как и любой другой сервис, поэтому вы видите объявления с заголовком «Залью Kaspi Pay». У нас работает множество команд в разных странах СНГ — на данный момент это Казахстан, Россия, Узбекистан и Киргизия. Команды приходят и уходят, поэтому нам постоянно требуется замена.
Когда мы создавали наш сервис, в Казахстане не было ни одного крупного конкурента, предлагающего надежные реквизиты. До нас залить на карты КЗ и быть уверенным в 100% выплате было практически невозможно.
Рынок был полон «предпринимателей», которые работали по принципу «сегодня есть — завтра нет». У кого-то сегодня нашлись карты для приема платежей, а завтра он решил взять выходной, оставив клиентов без выплат.
Увидев эту нестабильность, мы сделали своей главной задачей решение проблемы для многих работяг в этом ГЕО: создать сервис, который можно использовать без опасений, зная, что залив пройдет, а выплата будет произведена без задержек.
Любые форс-мажоры, любые риски мы брали на себя. Наши клиенты могли не беспокоиться о сроках выплат — и это подтверждает наша кристально чистая история арбитражей. Со временем мы расширили сервис, добавив новые методы снятия, в том числе снятие по кодам (старички наверняка помнят), которое мы первыми внедрили на рынке. Позже этот метод взяли на вооружение все, кто работал по Казахстану.
Что касается Kaspi Pay, KHANG также начал работать одним из первых. Не могу утверждать, что мы были абсолютными первопроходцами, но точно стояли у истоков.
Мы всегда были и остаемся не просто сервисом, который выдает карты для заливов, а полноценной энциклопедией работы по КЗ. Многие новички, которые переходили с российского рынка в Казахстан, именно благодаря нам начали выходить на объемы, о которых раньше даже не мечтали. Мы фактически вели партнеров «за руку», давая грамотные советы в то время, когда адекватных предложений по обналу в Казахстане просто не существовало.
Вопрос: Исходя из нескольких тем можно предположить, что вы планировали попробовать себя в жанре тематических бесед о процессах обналичивания денежных средств. Что помешало дальнейшему развитию этой идеи?
KHANG: Вижу, что подготовительная работа была проделана на высшем уровне — спасибо за такой профессиональный подход! Приятно, что вы знакомы с нашими первыми шагами и даже нашли несколько примеров наших старых текстовых интервью. Признаться, я и сам иногда перечитываю их с теплотой.
В то время у нас был чат , в котором собирались наши клиенты — небольшое комьюнити из 40–50 человек. К слову, этот чат существует до сих пор, и я искренне благодарен каждому участнику за поддержку и активность!
Именно там мы обсуждали актуальные проблемы, обменивались рабочими вопросами и идеями. Эти дискуссии в итоге и натолкнули меня на мысль провести первое интервью.
Идея провести интервью сразу получила одобрение от нашей команды, поэтому мы вместе с нашим уважаемым редактором обсудили формат, потенциальных гостей и довольно быстро приступили к созданию новой для нас рубрики.
Признаюсь, сейчас мне особенно приятно оказаться по другую сторону баррикад. Участие в вашем интервью переносит меня в те времена, когда мы сами задавали вопросы нашим гостям, с нетерпением ждали их ответов, затем собирали материал, оформляли его и публиковали для таких же заинтересованных читателей.
Если вспомнить обсуждения внутри нашей команды, становится очевидно, что у этой затеи были по-настоящему амбициозные планы. Мы даже подумывали о том, чтобы привлечь актеров, дикторов и выпускать интервью в видеоформате, делая их более профессиональными и зрелищными.
К сожалению, эти идеи так и не удалось воплотить в жизнь по ряду причин. В глубине души я до сих пор жалею об этом, ведь сейчас, откровенно говоря, на это уже просто нет времени.
Но, уважаемые читатели, не спешите нас списывать со счетов! У нас еще много креативных идей для новых рубрик на форуме. Например, вот уже второй год подряд мы проводим «Новогодний марафон благотворительности» для детей. Подробнее об этом можно узнать в соответствующей теме.
Вопрос: Коль скоро мы затронули ваш журналистcкий опыт верну вам ваш вопрос, заданный в 2022 :
Цитата:
KHANG: Что касается моей деятельности, сразу хочу отметить, что я не являюсь единоличным владельцем этого сервиса. У меня есть партнер, с которым мы начинали этот бизнес с нуля, деля доходы, расходы, успехи и неудачи поровну.
Когда мы только начинали, у нас не было ничего, и мы брались за любую работу, за любой способ заработка. Когда появились первые результаты, мы погрузились в процесс на 100% — работали 24/7, спали по 4–5 часов в сутки. Наш рабочий день начинался в 5–6 утра, а заканчивался с последним клиентом ближе к часу ночи.
Спустя пару лет непрерывной работы, мы смогли делегировать часть обязанностей новым членам команды, и некоторые из них работают с нами до сих пор. Немного разгрузив свой график, мы тут же начали развивать новые проекты. Со временем у каждого из нас появилось несколько направлений деятельности, но при этом мы по-прежнему ежедневно трудимся над улучшением и развитием нашего сервиса.
Сейчас у нас уже сформировалась большая команда, и каждый занимается своими обязанностями. Наша задача теперь — контролировать, чтобы всё работало, как надо:
• лейки лили,
• нальщики налили,
• выплаты проходили,
а KHANG стабильно ассоциировался с реквизитами по Казахстану.
Вопрос: Предлагаю обсудить разницу в технологиях обнала между Россией и Казахстаном. Начнем с экономики Казахстана. Например, коллега пишет, что за три дня поступило 99 миллионов тенге на карты. Давайте попробуем перевести это в доллары и учесть прибыль после всех операций?
KHANG: Немного фактов: мы работаем не только в России, но и во многих других странах СНГ. Однако стоит отметить, что РФ для нас всегда была дополнительным направлением.
Впервые мы начали работать по России ещё до 2022 года, когда было популярно лить из КЗ в РФ через СБП. Именно тогда мы закупили первый материал под эти нужды.
Развитие направления в РФ
Со временем мы начали развивать это направление:
• Оптимизировали процентные ставки для клиентов
• Расширили ассортимент услуг
• Повысили конкурентоспособность
Однако рынок России никогда не был для нас приоритетным, и по сей день основной акцент мы делаем именно на Казахстане.
Узбекистан и Киргизия
Недавно мы добавили Узбекистан и Киргизию в список рабочих направлений. Причина в том, что РФ — слишком специфический рынок, и чтобы на нём работать эффективно, нужно делать на него основной акцент.
• Тенденции меняются слишком быстро
• Регуляция становится всё жёстче (хотя, казалось бы, куда уж жёстче)
• Работать в РФ с профессиональной точки зрения мне не особо нравится
Однако рынок решает сам за себя. Если большинство людей на форуме работает по РФ, значит это направление должно присутствовать и у нас.
Теперь вернемся к вопросу о сравнении двух заданных вами локаций для сервиса обналичивания. Конечно, это исключительно мой личный опыт, и другие сервисы могут со мной не согласиться. Однако большинство авторитетных пользователей, с которыми я обсуждал эти вопросы, разделяют моё видение ситуации.
Различия между Казахстаном и Россией
Очевидно, что цифры будут отличаться, как минимум, из-за разницы в численности населения, поэтому при анализе стоит учитывать этот фактор.
Ситуация в Казахстане
За последний год банковские структуры Казахстана изменили свою специфику работы:
• Улучшили системы защиты
• Внедрили продвинутый антифрод с использованием ИИ
• Теперь система может выявлять и блокировать мошеннические переводы на этапе поступления
Конечно, у нас есть свои обходные методы — мерчанты, ****ы, NFC и многое другое, но проблем это всё равно создаёт немало.
Дополнительно, разница в курсе также сильно повлияла на прибыль. Например:
• В первой половине 2024 года биржевой курс составлял ~430 тенге за 1 USDT
• В начале 2025 года курс уже вырос до ~540 тенге за 1 USDT
Эта разница существенно сказалась на доходности.
Ситуация в России
В РФ стало гораздо сложнее получать реквизиты всех банков. Если и удаётся найти работающие карты, то они часто одноразовые, что автоматически повышает процент на рабочие реквизиты.
Кроме того, давление на дропов и дроповодов усилилось:
• В половине случаев пойманных на блоках увозят на допрос
• В большинстве случаев их затем закрывают
• Многие отказываются идти в банк, чтобы доставать застрявшие деньги, поскольку велик шанс попасть под уголовное дело
• В 80% случаев дропов могут посадить как соучастников преступления
В целом в России ситуация крайне жёсткая:
• Любые переводы и внесения денег оперативно пресекаются
• Борьба с этим ведётся на государственном уровне
• Именно это и является корнем большинства текущих проблем
Вопрос: Пожалуйста, расскажите о том, как работают правоохранительные органы Казахстана в области борьбы с экономической преступностью. Как быстро они могут выйти на дропа, и может ли дроп привлекаться к ответственности как соучастник преступления?
KHANG: По нашему мнению, киберполиция Казахстана практически бессильна, поскольку борьбой с экономическими преступлениями в основном занимается Следственный комитет, и то только после подачи заявления — когда деньги уже утеряны.
Как работает система?
На практике заявление подаётся по факту мошенничества, при этом фиксируется номер счета, на который были переведены средства. В этот момент данные дропа уже оказываются в распоряжении правоохранительных органов.
Дроп становится первым звеном в общей цепи, и с этого момента может быть объявлен в розыск.
Если владелец чёрного счета неопытен и попадётся полиции, его задержат в первую очередь. Главная цель следствия — вывести дропа на разговор, чтобы:
• Он раскрыл схему работы
• Он указал личности всей команды
Изменения в наказании для дропов
До начала 2024 года непосредственного наказания для дропов практически не существовало:
• Если человек не снимал деньги сам и не содействовал преступной деятельности (просто продавал реквизиты), то для него всё было относительно безопасно.
• Если же дроп выгрызал свои деньги, ему грозило наказание в соответствии с Конституцией Казахстана.
Однако к началу 2025 года ситуация значительно изменилась. Теперь наказание ужесточилось вплоть до того, что:
• Даже если дроп не знал, что на его счёт поступают “чёрные” деньги, ему могут назначить максимальное наказание по закону.
• После окончания срока он обязан будет возместить полную сумму, которая проходила через его счета.
Таким образом, риски для дропов в Казахстане стали значительно выше.
KHANG: Всех приветствую! Прежде всего хочу выразить благодарность за приглашение на интервью. Всегда приятно пообщаться с опытными представителями нашей сферы, поделиться своим опытом и, конечно же, немного рассказать о себе. Надеюсь, наша беседа будет интересна вашим читателям, а потенциальные партнеры, прочитав интервью, захотят обсудить со мной возможности сотрудничества.
Перейдём к первому вопросу. Действительно, запросов по Казахстану было много, но их пик пришелся на период основания нашего сервиса — 2020–2021 годы. В то время большое количество специалистов «мигрировало» из России в Казахстан, поскольку этот рынок можно было назвать настоящей «золотой жилой»: банки были лояльны, блокировки при переводах и снятиях встречались редко, процентные ставки были выгодными, а конкуренция оставалась минимальной.
Однако, думаю, всем очевидно, что «золотые годы» работы в Казахстане уже позади. Сейчас ситуация на рынке обнала в Казахстане стремительно догоняет российскую, а те преимущества, которые я перечислил ранее, увы, утратили свою актуальность.
Единственное, что пока радует, — рынок ещё не исчерпан полностью. Однако могу с уверенностью сказать, что для новичков порог входа стал значительно выше, чем несколько лет назад. Из личного опыта знаю множество случаев, когда талантливые специалисты переходили с российского рынка на казахстанский в поисках более легкого заработка, находясь в иллюзии, что здесь всё просто и беззаботно. Однако, столкнувшись с реальностью, многие довольно быстро возвращались обратно в Россию, где рынок, по крайней мере, изучен и понятен.
Вопрос: Ваше alter ego — KHANG — действительно выделяется среди других сервисов на форуме. Обычно ребята выбирают более маскулинных и агрессивных персонажей или известных аферистов. Однако KHANG — бесспорно, личность крайне интересная. Хочу также добавить, что ваши фирменные стикеры с его философскими высказываниями произвели на меня впечатление, сочетая в себе спокойствие цветового оформления и глубину содержания. Однако мне кажется, что культура просвещенного ислама несколько не вписывается в подобный род деятельности. Случалось ли вам получать критику в свой адрес по этому поводу?
KHANG: Ох, вы выбрали действительно интересный вопрос! Спасибо за внимание к деталям брендирования нашего сервиса. Сейчас расскажу, почему именно KHANG стал его «лицом». Если коротко — это было осознанное и символичное решение.
Как уже могли догадаться наши уважаемые читатели, основной фокус нашей работы — Казахстан. KHANG — знаковая фигура.
Выбрав такое название, мы не только отдали дань уважения великому человеку, но и подчеркнули нашу тесную связь с рынком обнала в Казахстане. К тому же, как вы правильно заметили, наш брендинг заметно выделяется среди конкурентов. В отличие от однотипных образов персонажей криминальных фильмов и сериалов, мы выбрали более оригинальный и запоминающийся подход. (Хотя, не спорим, Утилизатор — действительно крутой персонаж, так что без обид!
Что касается критики названия — с таким мы не сталкивались, да и, честно говоря, сложно представить ситуацию, в которой человек обратится к нам за реквизитом, а затем начнет возмущаться по поводу имени сервиса. Даже звучит странно…
Вопрос: Давайте немного поразмышляем и одновременно проведем ликбез для новых участников без опыта. Рассмотрим на примере вашего аккаунта типичную для многих сервисов последовательность действий: строка один — обналичка банк ВТБ РФ, строка два — залью в ВТБ банк РФ, строка три — обналичка Каспи Пей, строка четыре — заливы на Каспи. Недавно зарегистрированным пользователям может показаться, что многие владельцы сервисов на форуме обладают диагнозом (F44.81) по МКБ-10. Однако опытный пользователь легко распознает в этих формулировках обычное посредничество. Итак, вопрос в следующем: если тактика делегирования действительно выгоднее, чем создание и закупка собственного оборудования, почему в рекламных кампаниях вы настойчиво продолжаете использовать фразы вроде "Мы продумали каждую деталь, разработали самый совершенный способ вывода"?
KHANG: Вопрос действительно непростой, но постараюсь ответить максимально подробно. Мы постоянно находимся в поиске нальщиков, как и любой другой сервис, поэтому вы видите объявления с заголовком «Залью Kaspi Pay». У нас работает множество команд в разных странах СНГ — на данный момент это Казахстан, Россия, Узбекистан и Киргизия. Команды приходят и уходят, поэтому нам постоянно требуется замена.
Когда мы создавали наш сервис, в Казахстане не было ни одного крупного конкурента, предлагающего надежные реквизиты. До нас залить на карты КЗ и быть уверенным в 100% выплате было практически невозможно.
Рынок был полон «предпринимателей», которые работали по принципу «сегодня есть — завтра нет». У кого-то сегодня нашлись карты для приема платежей, а завтра он решил взять выходной, оставив клиентов без выплат.
Увидев эту нестабильность, мы сделали своей главной задачей решение проблемы для многих работяг в этом ГЕО: создать сервис, который можно использовать без опасений, зная, что залив пройдет, а выплата будет произведена без задержек.
Любые форс-мажоры, любые риски мы брали на себя. Наши клиенты могли не беспокоиться о сроках выплат — и это подтверждает наша кристально чистая история арбитражей. Со временем мы расширили сервис, добавив новые методы снятия, в том числе снятие по кодам (старички наверняка помнят), которое мы первыми внедрили на рынке. Позже этот метод взяли на вооружение все, кто работал по Казахстану.
Что касается Kaspi Pay, KHANG также начал работать одним из первых. Не могу утверждать, что мы были абсолютными первопроходцами, но точно стояли у истоков.
Мы всегда были и остаемся не просто сервисом, который выдает карты для заливов, а полноценной энциклопедией работы по КЗ. Многие новички, которые переходили с российского рынка в Казахстан, именно благодаря нам начали выходить на объемы, о которых раньше даже не мечтали. Мы фактически вели партнеров «за руку», давая грамотные советы в то время, когда адекватных предложений по обналу в Казахстане просто не существовало.
Вопрос: Исходя из нескольких тем можно предположить, что вы планировали попробовать себя в жанре тематических бесед о процессах обналичивания денежных средств. Что помешало дальнейшему развитию этой идеи?
KHANG: Вижу, что подготовительная работа была проделана на высшем уровне — спасибо за такой профессиональный подход! Приятно, что вы знакомы с нашими первыми шагами и даже нашли несколько примеров наших старых текстовых интервью. Признаться, я и сам иногда перечитываю их с теплотой.
В то время у нас был чат , в котором собирались наши клиенты — небольшое комьюнити из 40–50 человек. К слову, этот чат существует до сих пор, и я искренне благодарен каждому участнику за поддержку и активность!
Именно там мы обсуждали актуальные проблемы, обменивались рабочими вопросами и идеями. Эти дискуссии в итоге и натолкнули меня на мысль провести первое интервью.
Идея провести интервью сразу получила одобрение от нашей команды, поэтому мы вместе с нашим уважаемым редактором обсудили формат, потенциальных гостей и довольно быстро приступили к созданию новой для нас рубрики.
Признаюсь, сейчас мне особенно приятно оказаться по другую сторону баррикад. Участие в вашем интервью переносит меня в те времена, когда мы сами задавали вопросы нашим гостям, с нетерпением ждали их ответов, затем собирали материал, оформляли его и публиковали для таких же заинтересованных читателей.
Если вспомнить обсуждения внутри нашей команды, становится очевидно, что у этой затеи были по-настоящему амбициозные планы. Мы даже подумывали о том, чтобы привлечь актеров, дикторов и выпускать интервью в видеоформате, делая их более профессиональными и зрелищными.
К сожалению, эти идеи так и не удалось воплотить в жизнь по ряду причин. В глубине души я до сих пор жалею об этом, ведь сейчас, откровенно говоря, на это уже просто нет времени.
Но, уважаемые читатели, не спешите нас списывать со счетов! У нас еще много креативных идей для новых рубрик на форуме. Например, вот уже второй год подряд мы проводим «Новогодний марафон благотворительности» для детей. Подробнее об этом можно узнать в соответствующей теме.
Вопрос: Коль скоро мы затронули ваш журналистcкий опыт верну вам ваш вопрос, заданный в 2022 :
Цитата:
| Обнал – это ваш основный вид деятельности или просто дополнительный заработок? Планируете ли вы в будущем уйти в легальный бизнес? |
KHANG: Что касается моей деятельности, сразу хочу отметить, что я не являюсь единоличным владельцем этого сервиса. У меня есть партнер, с которым мы начинали этот бизнес с нуля, деля доходы, расходы, успехи и неудачи поровну.
Когда мы только начинали, у нас не было ничего, и мы брались за любую работу, за любой способ заработка. Когда появились первые результаты, мы погрузились в процесс на 100% — работали 24/7, спали по 4–5 часов в сутки. Наш рабочий день начинался в 5–6 утра, а заканчивался с последним клиентом ближе к часу ночи.
Спустя пару лет непрерывной работы, мы смогли делегировать часть обязанностей новым членам команды, и некоторые из них работают с нами до сих пор. Немного разгрузив свой график, мы тут же начали развивать новые проекты. Со временем у каждого из нас появилось несколько направлений деятельности, но при этом мы по-прежнему ежедневно трудимся над улучшением и развитием нашего сервиса.
Сейчас у нас уже сформировалась большая команда, и каждый занимается своими обязанностями. Наша задача теперь — контролировать, чтобы всё работало, как надо:
• лейки лили,
• нальщики налили,
• выплаты проходили,
а KHANG стабильно ассоциировался с реквизитами по Казахстану.
Вопрос: Предлагаю обсудить разницу в технологиях обнала между Россией и Казахстаном. Начнем с экономики Казахстана. Например, коллега пишет, что за три дня поступило 99 миллионов тенге на карты. Давайте попробуем перевести это в доллары и учесть прибыль после всех операций?
KHANG: Немного фактов: мы работаем не только в России, но и во многих других странах СНГ. Однако стоит отметить, что РФ для нас всегда была дополнительным направлением.
Впервые мы начали работать по России ещё до 2022 года, когда было популярно лить из КЗ в РФ через СБП. Именно тогда мы закупили первый материал под эти нужды.
Развитие направления в РФ
Со временем мы начали развивать это направление:
• Оптимизировали процентные ставки для клиентов
• Расширили ассортимент услуг
• Повысили конкурентоспособность
Однако рынок России никогда не был для нас приоритетным, и по сей день основной акцент мы делаем именно на Казахстане.
Узбекистан и Киргизия
Недавно мы добавили Узбекистан и Киргизию в список рабочих направлений. Причина в том, что РФ — слишком специфический рынок, и чтобы на нём работать эффективно, нужно делать на него основной акцент.
• Тенденции меняются слишком быстро
• Регуляция становится всё жёстче (хотя, казалось бы, куда уж жёстче)
• Работать в РФ с профессиональной точки зрения мне не особо нравится
Однако рынок решает сам за себя. Если большинство людей на форуме работает по РФ, значит это направление должно присутствовать и у нас.
Теперь вернемся к вопросу о сравнении двух заданных вами локаций для сервиса обналичивания. Конечно, это исключительно мой личный опыт, и другие сервисы могут со мной не согласиться. Однако большинство авторитетных пользователей, с которыми я обсуждал эти вопросы, разделяют моё видение ситуации.
Различия между Казахстаном и Россией
Очевидно, что цифры будут отличаться, как минимум, из-за разницы в численности населения, поэтому при анализе стоит учитывать этот фактор.
Ситуация в Казахстане
За последний год банковские структуры Казахстана изменили свою специфику работы:
• Улучшили системы защиты
• Внедрили продвинутый антифрод с использованием ИИ
• Теперь система может выявлять и блокировать мошеннические переводы на этапе поступления
Конечно, у нас есть свои обходные методы — мерчанты, ****ы, NFC и многое другое, но проблем это всё равно создаёт немало.
Дополнительно, разница в курсе также сильно повлияла на прибыль. Например:
• В первой половине 2024 года биржевой курс составлял ~430 тенге за 1 USDT
• В начале 2025 года курс уже вырос до ~540 тенге за 1 USDT
Эта разница существенно сказалась на доходности.
Ситуация в России
В РФ стало гораздо сложнее получать реквизиты всех банков. Если и удаётся найти работающие карты, то они часто одноразовые, что автоматически повышает процент на рабочие реквизиты.
Кроме того, давление на дропов и дроповодов усилилось:
• В половине случаев пойманных на блоках увозят на допрос
• В большинстве случаев их затем закрывают
• Многие отказываются идти в банк, чтобы доставать застрявшие деньги, поскольку велик шанс попасть под уголовное дело
• В 80% случаев дропов могут посадить как соучастников преступления
В целом в России ситуация крайне жёсткая:
• Любые переводы и внесения денег оперативно пресекаются
• Борьба с этим ведётся на государственном уровне
• Именно это и является корнем большинства текущих проблем
Вопрос: Пожалуйста, расскажите о том, как работают правоохранительные органы Казахстана в области борьбы с экономической преступностью. Как быстро они могут выйти на дропа, и может ли дроп привлекаться к ответственности как соучастник преступления?
KHANG: По нашему мнению, киберполиция Казахстана практически бессильна, поскольку борьбой с экономическими преступлениями в основном занимается Следственный комитет, и то только после подачи заявления — когда деньги уже утеряны.
Как работает система?
На практике заявление подаётся по факту мошенничества, при этом фиксируется номер счета, на который были переведены средства. В этот момент данные дропа уже оказываются в распоряжении правоохранительных органов.
Дроп становится первым звеном в общей цепи, и с этого момента может быть объявлен в розыск.
Если владелец чёрного счета неопытен и попадётся полиции, его задержат в первую очередь. Главная цель следствия — вывести дропа на разговор, чтобы:
• Он раскрыл схему работы
• Он указал личности всей команды
Изменения в наказании для дропов
До начала 2024 года непосредственного наказания для дропов практически не существовало:
• Если человек не снимал деньги сам и не содействовал преступной деятельности (просто продавал реквизиты), то для него всё было относительно безопасно.
• Если же дроп выгрызал свои деньги, ему грозило наказание в соответствии с Конституцией Казахстана.
Однако к началу 2025 года ситуация значительно изменилась. Теперь наказание ужесточилось вплоть до того, что:
• Даже если дроп не знал, что на его счёт поступают “чёрные” деньги, ему могут назначить максимальное наказание по закону.
• После окончания срока он обязан будет возместить полную сумму, которая проходила через его счета.
Таким образом, риски для дропов в Казахстане стали значительно выше.
Последнее редактирование модератором:
