Мошенничество с криптовалютой

Власти США конфисковали криптовалюту на $1 млрд у преступного онлайн-сообщества

В начале ноября 2020 года Министерство юстиции США сообщило о конфискации 69,37 тыс. биткоинов, общая стоимость которых превышает $1 млрд. Кроме того, американские власти изъяли эквивалентное количество монет Bitcoin Cash, Bitcoin SV и Bitcoin Gold. Речь идёт о крупнейшей конфискации криптовалют. Подробнее здесь.
Сотрудников центрального аппарата ФСБ обвинили в вымогательстве биткоинов на 65 млн рублей

В конце октября 2020 года сотрудников центрального аппарата ФСБ Сергея Белоусова и Алексея Колбова обвинили в вымогательстве биткоинов на 65 млн рублей. Подробнее здесь.
SWIFT: Как отмывают деньги через криптовалюту

В начале сентября 2020 года организация SWIFT выпустила исследование, в котором рассказала, как отмывают деньги через криптовалюту. В докладе отмечается, что таких преступлений немного по сравнению с традиционными методами отмывания денежных средств.

Однако в будущем ситуация будет меняться, поскольку появляется все больших цифровых монет с упором на анонимность и растет популярность сервисов, позволяющих за небольшую плату смешивать и запутывать транзакции в криптовалюте (так называемые миксеры).

Один из способов отмывания денег через биткоин заключается в том, что транзакции с огромными комиссиями обрабатываются определенными майнерами. После этого майнеры выводят полученные комиссии любым удобным способом.
 
Основавший криптобиржу россиянин получил 5 лет тюрьмы за отмывание денег через нее

7 декабря 2020 года Парижский суд приговорил Александра Винника к пяти годам тюрьмы и выплате штрафа в размере 100 тыс. евро за вымогательство и отмывание средств через основанную им криптовалютную биржу BTC-e. Прокуроры требовали 10 лет лишения свободы и выплату 750 тыс. евро. Сам россиянин вину не признал. Подробнее здесь.
Москвич потерял криптовалюту на 11 млн рублей, зайдя на фишинговый сайт

7 декабря 2020 года стало известно о том, что москвич потерял криптовалюту на 11 млн рублей, зайдя на фишинговый сайт. Это не первый известный случай мошенничества с криптовалютой в России в декабре.

Как сообщает ТАСС Информационное агентство России со ссылкой на источник в правоохранительных органах, в ноябре мужчина зашел на сайт blockchain.com через QR-код, который оказался фишинговым клоном. После посещения клона сайта у мужчины со счета пропали все средства. У потерпевшего было более шести биткоинов, а также 70 Ethereum на общую сумму около 11,2 млн рублей. По данному происшествию начата доследственная проверка.
 
Сеть черных колл-центров на Украине отмыла десятки миллионов в криптовалюте

Сеть черных колл-центров на Украине отмыла десятки миллионов в криптовалюте. Об этом 15 декабря 2020 года сообщили в полиции Харьковской области, где были задержаны преступники.

По данным правоохранительных органов, с июня по декабрь 2020 года в Харькове работали три «колл-центра», к деятельности которых было привлечено более 100 человек. Выдавая себя за банковских менеджеров, операторы «колл-центра» получали персональные данные граждан, необходимые для доступа к их счетам.

В дальнейшем мошенники завладевали имеющимися на карточных счетах средствами потерпевших, осуществляя их перевод на подконтрольные членам группы счета. В дальнейшем деньги переводились на территорию другого государства и уже в форме криптовалюты возвращались на Украину, рассказали в полиции.
 
Аферисты использовали офисные помещения, закупили компьютерную технику, средства связи, вели работу по подбору администраторов, операторов и специалистов по программному обеспечению, обучали их. Месячный доход нелегального предприятия составлял более 7 млн грн.

14 декабря 2020 года правоохранители провели обыски в помещениях организаторов и активных участников группы. Полиция изъяла компьютерную технику, документы, банковские карты и 140 тыс. грн.

Следственные действия проводились в рамках уголовного производства, открытого 29 сентября по ч. 3 ст. 190 (мошенничество). После выяснения роли каждого из участников схемы будет решен вопрос о переквалификации действий правонарушителей по признакам совершения преступлений в составе организованной группы, уточнили в полиции.
 
Ранее в 2020 году Служба безопасности Украины (СБУ) пресекла деятельность группы хакеров. Они использовали уязвимость в системе электронного платежного документооборота банков, с помощью чего переводили деньги клиентов на сторонние счета и отмывали через криптовалюту. Таким способом злоумышленникам удавалось красть около 30 млн грн в год.[11]
 
Россия - мировой лидер по доле теневых криптоопераций (41,1%) - Clain Technologies

Россия лидирует в мире по доле теневых криптовалютных операций с долей в размере 41,1% по итогам 2020 года. Такие данные приводят аналитики Clain Technologies. Они объяснили первое место РФ популярностью запрещенных сервисов, таких как Hydra.

Россия стала основной юрисдикцией для площадок обмена и торговли криптовалютами с низким уровнем верификации благодаря простоте теневых криптоопераций, делающей их привлекательными для наркоторговли и мошенничества, говорится в исследовании.

Второе место на глобальном рынке теневых криптоопераций занимает Украина (доля — 6,54%). Следом расположились Великобритания (2,8%) и Германия (1,87%). Доля «неизвестных стран» составила 24,6%, «других» — 23,1%.

Согласно оценкам Clain, к концу 2020 года число пользователей криптовалютных бирж в мире насчитывало до 350 млн человек. Общий объём транзакций увеличился на 30%, превысив $19,7 млрд. Объём незаконных транзакций на этих биржах составил $4,2 млрд, что на 16% больше, чем годом ранее. Поток операций между сервисами теневого сегмента интернета и подобными биржами в 2020 году составил почти $800 млн.

Как пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на председателя комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики московского отделения Ассоциации юристов России Александра Журавлева, теневые площадки для обмена криптовалют пока находятся в серой зоне с точки зрения российского законодательства, говорит он. Но регулирование в этой сфере ужесточается.

Эксперты считают, что число теневых криптоопераций будет постепенно сокращаться. Это связано с тем, что этим сегментом стали интересоваться крупные западные игроки — банки, инвестфонды и публичные компании. В конечном счете это приведет к значительному сокращению серой части криптовалютной индустрии.[9][10]
 
конфисковала криптовалюты на $1,2 млрд

Таким образом, эти все действия привели к созданию рабочего цикла, который сохранился и использует унаследованные методы борьбы с преступностью для отслеживания и изъятия криптографически созданных токенов, которые по своей сути предназначены для того, чтобы ускользать от правоохранительных органов.
«
Я просто заметил, что правительство обычно более чем на несколько шагов отстает от преступников, когда дело касается инноваций и технологий. Следить за деньгами - это не ново. Изъятие - это не ново. Мы просто пытаемся найти способ применить эти инструменты и методы к новой модели фактов, новому случаю использования, - сказал бывший федеральный прокурор по киберпреступлениям Джад Велле.
»

Существует три основных этапа прохождения биткоина и других криптовалют через систему уголовного правосудия в США.

Первый этап - обыск и изъятие. Второй - ликвидация изъятых криптовалют. И третий - размещение доходов от продажи этих криптовалют.

На практике, по словам Коопмана, первый этап процесса - это групповая работа. Он сказал, что его команда часто работает над совместными расследованиями вместе с другими правительственными агентствами с такими государственными структурами, как ФБР, Национальная безопасность, Секретная служба, Агентство по борьбе с наркотиками и Бюро *******я, табака, огнестрельного оружия и взрывчатых веществ.

Отдел в IRS обычно занимается отслеживанием криптовалют и разведкой открытых источников, что включает в себя расследование уклонения от уплаты налогов, фальшивых налоговых деклараций и отмывания денег. Другие ведомства, у которых больше денег и ресурсов, сосредотачиваются на технических компонентах.
 
Администрация общих служб США в начале 2021 года добавило конфискованные криптовалюты на аукцион

В процессе самого изъятия участвуют несколько агентов для обеспечения надлежащего надзора. В их число входят менеджеры, которые создают необходимые аппаратные кошельки для защиты изъятых криптовалют.

После закрытия дела Служба маршалов США является основным ведомством, ответственным за продажу на аукционе правительственных криптовалют. На 4 августа 2021 года она конфисковала и продала с аукциона более 185 тыс. биткоинов. На 5 августа 2021 года стоимость этих монет составляет почти $7 млрд, хотя многие из них были проданы партиями значительно ниже максимального курса биткоина.

Администрация общих служб США, агентство, которое обычно выставляет на аукцион излишки федерального имущества, например, тракторы, в начале этого 2021 года добавило конфискованные криптовалюты на аукцион.

По словам Коопмана, процесс продажи криптовалюты на аукционе в виде блоков по справедливой рыночной стоимости, скорее всего, не изменится.
«
По сути, вы становитесь в очередь на аукцион. Мы никогда не хотим наводнить рынок огромным количеством, что может повлиять на ценовую составляющую, - сказал он.
»

После закрытия дела и обмена криптовалюты на фиатную валюту федералы делят добычу. Выручка от продажи обычно поступает в один из двух фондов: Фонд конфискации казначейства или Фонд конфискации активов Министерства юстиции.

Поступив в один из этих двух фондов, ликвидированная криптовалюта может быть направлена на различные статьи расходов. Конгресс, например, может аннулировать эти деньги и направить их на финансирование проектов. Департамент юстиции
 
Россия стала лидером по числу мошеннических атак с криптовалютой. Об этом свидетельствуют данные производителя антивирусов Eset, которые были опубликованы 1 октября 2021 года.

По данным экспертов, компания каждая десятая афера с криптовалютами происходит в РФ (соответствует 10% от всех обнаруженных инцидентов). На втором месте по этому показателю находится Перу (6,8%), на третьем — США (5,3%).

Наиболее распространенный способ обмана связан с подделкой сайтов инвестиционных площадок, на которые потенциальных инвесторов в криптовалюту заманивают агрессивными рекламными инструментами. Также эксперты обнаружили рост популярности метода с привлечением имен знаменитостей, которые якобы вкладываются в криптовалюту и призывают делать то же самое своих поклонников.

Мошенники просят инвесторов внести депозит или сразу потратить большую сумму на приобретение криптовалюты. Держателей действующих криптокошельков пытаются уговорить, чтобы они поделились учетными данными своих счетов под предлогом дальнейшего роста доходности»

Вредоносные программы, с помощью которых мошенники получают доступ к криптокошелькам, чаще размещают на сайтах с контентом для взрослых, бесплатных порталах потоковой передачи данных, торрент-сайтах и тематических криптовалютных форумам.

В Eset подчеркнули, что киберпреступники к началу октября 2021 года по-прежнему применяют тактику создания фишинговых и вредоносных сайтов с доменами, названия которых на один знак отличаются от адресов известных площадок. Чаще всего мошенники подделывают страницы службы blockchain.com, криптовалютной платформы Coinbase, а также сервиса поиска жилья Airbnb, магазина AliExpress и «Википедии».

Притом чаще всего вредоносные ресурсы маскировали под страницы финансовых организаций (треть от общего числа заблокированных сайтов), социальные сети и мессенджеры (в том числе Facebook, WhatsApp и Instagram), а также сервисы электронной почты и онлайн-документов.[6]
 
Мошенники украли криптовалюту на 500 тысяч долларов с помощью Google Ads

15 ноября 2021 года команда Check Point Research (CPR) из компании Check Point Software Technologies предупредила о мошенничествах с использованием Google Ads для кражи криптовалютных кошельков. Недавно эксперты компании зафиксировали подобную кражу криптовалюты на сотни тысяч долларов. Подробнее здесь.
Искусственный интеллект научился подбирать PIN-код банковской карты по видео

В конце октября 2021 года стало известно о том, что искусственный интеллект научился подбирать PIN-код банковской карты по видео. Как утверждают авторы разработки, она эффективна даже если закрыть клавиатуру банкомата ладонью на 75%.

О технологии подбора PIN-кодов по видео написали «Ведомости» со ссылкой на статью Падуанского университета (Италия) и Делфтского технического университета (Голландия), которая была опубликована на портале Корнеллского университета США.

Искусственный интеллект научился подбирать PIN-код банковской карты по видео

Созданный алгоритм использует две нейросети:

одна отвечает за распознавание положения незакрытой части кисти в пространстве для каждого кадра;
вторая нейросеть опирается на полученные данные для извлечения изменяющихся шаблонов.

Время нажатия клавиш определяется с помощью синхронизации движений руки с заполнением звездочек на экране банкомата. Таким образом удается установить точное расположение рук. Для обучения модели записали 5800 видео, на которых 58 добровольцев-правшей вводили 5-значный PIN-код.

Утверждается, что точность определения составила 41% для 4-хзначного кода и 30% для пятизначного. По словам исследователей, частичное закрытие клавиатуры не сработает, однако повысит шансы на то, что пин-код украсть не получится.

Злоумышленники уже могут получать PIN-коды, подсматривая в очереди или используя специальные накладки на клавиатуру, камеры, фишинговые сайты и социальную инженерию, а также при помощи установки вредоносных программ, пояснил изданию заместитель начальника департамента защиты информации «Газпромбанка» Алексей Плешков.

По словам главного эксперта «Лаборатории Касперского» Сергея Голованова, при наличии пин-кода злоумышленникам понадобится только сама карта или её копия. Скопировать карту можно при помощи специальной техники или программ, которые устанавливаются на терминалы оплаты. Получив информацию с магнитной ленты или с чипа, злоумышленники продают данные в даркнете либо могут записать их на чистую карту, а затем снимать деньги в банкомате.[5]
 
Войдите или зарегистрируйтесь для ответа.
Назад
Сверху