Табак
- Автор темы saganshy
- Дата начала
- Регистрация
- 3 Янв 2018
- Сообщения
- 1,374
- Реакции
- 662
Для вывода на табак нужно иметь 2 счета и максимально широкий перечень ОКВЭД по оптовой торговле. На первый счет принимаешь за строительные материалы. Делаешь перевод на второй счет с назначением "Перевод собственных средств". И отправляешь со второго счета за табак. Налоги платишь с первого счета, при запросе во втором банке выгружаешь им выписку только по налоговым платежам.
однако же банки придерживаются точки зрения что перевод между своими счетами якобы не имеет экономического смысла
перевод между своими счетами - это чуть менее "шомнительно" чем перевод на принятой оплаты с НДС на ООО без НДС, но все равно это им не нравица
особенно не нравится перевод между своими счетами упомянутыми Вами недавно банкам ВТБ и УБРиР
ваши разьяснения (написанные в 2018 году) что при переводе между своими счетами желательно дополнить назначение платежа фразами наделяющими эти переводы "экономическим смыслом" - я отлично помню
У нас немного другая ситуация, если абстрагироваться от того, что часто переводы собственных средств делать не дадут и появится запрос. У нас после первой же платежки (которая не проводится в большинстве банков) на табачных дистров прилетает блок и запрос. При наличии нужных ОКВЭД.
- Регистрация
- 3 Янв 2018
- Сообщения
- 1,374
- Реакции
- 662
здесь есть маленький секрет - перевод собственных средств действительно черная метка, если вы открывали счет в "дивизионе" малый бизнес
если при открытии счета позиционирован оборот 1 мдрд. +, метку снимают т.к. "крупняк" часто перераспределяет потоки
В кои то веки, нашелся нормальный собеседник, а не как обычно)
И вопросов по мегаполису не возникает совершенно? У нас такое ощущение, что срабатывает какая-то автоматическая система. А в случае запроса, банк не смущает, что по второму счету заходы, условно говоря, стройматные?
- Регистрация
- 3 Янв 2018
- Сообщения
- 1,374
- Реакции
- 662
Не смущает, т.к. при запросе даем инфо только о налоговых платежах по счету в другом банке. Это позволяет вывести блок без штрафа, если он предусмотрен за непредоставление документов. Мегаполис - крупный дистр., на него вся страна платит за сигареты. В последнее время, после слета нескольких крупных площадок, начали более внимательно смотреть договора аренды "покупателей", особое внимание - к фирмам моложе 6 мес.
Касательно табака давно все было не просто. А сейчас, когда его тоже планируют загнать под ЕГАИС , банки более жестко работают с этим назначением. Плюс очень часто у табачников выкупают наличную выручку. Соответственно это все как красная тряпка для банка. Не в городе присутствия дело. Просто в мегаполисе клиентов больше. И соответственно на ручной мониторинг попадает в сотни раз меньше организаций. В регионах наоборот. Чтобы не иметь лишних заморочек, придется иметь обоснование работы с табаком. Не только закупать но и показывать выручку от его реализации. А про «смену назначений» это тут совсем не при чем) в 2014м году мы писали «оплата за Т-Блоки». Но в то время в принципе всем было на все по х...)))
Не знаю как в втб) много лет проработал в альфа банке. И сейчас робот настроен так, что если более 15% уходит с р/с как собственные средства это повод активно поизучать движения по счету в ручном режиме. И 9 из 10 таких счетов безвозвратно уходят в блокировку (((
- Регистрация
- 18 Янв 2018
- Сообщения
- 77
- Реакции
- 0
эта опция доступна не во всех банках, лишь в небольшой части. И вам придется делать о***т... ный уставник
