- Регистрация
- 28 Янв 2018
- Сообщения
- 14,119
- Реакции
- 3,500
Холдинг Т1 представил новый инструмент для анализа криптовалютных транзакций «Инчейн».
Его задачи схожи с «Прозрачным блокчейном» от Росфинмониторинга, однако он в первую очередь будет выявлять факты вывода «грязных» цифровых активов в фиат.
Практическая польза «Инчейн» вызывает сомнение экспертов, поскольку число отслеживаемых им кошельков ограничено.
В начале ноября в рамках Форума инновационных финансовых технологий Finopolis 2023 состоялась презентация нового решения для анализа криптовалютных транзакций «Инчейн» от Холдинга Т1. Создатели позиционируют его как инструмент для подразделений, которые осуществляют мониторинг фиатных операций, связанных с оборотом активов в банковском секторе.
По своей специфике «Инчейн» схож с «Прозрачным блокчейном», разработку которого с 2021 года ведут Росфинмониторинг и банк ВТБ. До весны 2022 года ВТБ входил в число акционеров Холдинга Т1.
ForkLog обсудил с экспертами, зачем РФ очередной инструмент анализа транзакций, а также насколько эффективным он может быть.
Что говорят об инструменте разработчики?
Согласно презентации, «Инчейн» охватывает 90% от общего объема криптовалютного рынка и отслеживает движение уже более 30 монет.
Необходимость анализа таких операций объясняют растущим числом пользователей цифровых активов и увеличением количества преступных схем.
«Инчейн» позволяет определять участников рынка и их контрагентов, выявлять реквизиты обменных пунктов криптовалюты, а также проводить расследования по движению средств. С помощью инструмента можно проверять транзакции на предмет отмывания незаконных доходов.
«У сотрудников комплаенс-подразделений банков есть возможность определять тип операции и профиль физического лица, например, криптоинвестора, получающего выгоду, расследовать всю цепочку движения криптовалюты от момента покупки и выявлять прохождение через недобросовестных провайдеров виртуальных активов, таких как теневые маркетплейсы или обменники», — рассказал гендиректор Холдинга Т1 Алексей Фетисов.
При этом одна из ключевых возможностей «Инчейна» — проверка легальности трансграничных переводов. В условиях международных ограничений разработка поможет выявлять криптовалюту с высоким уровнем риска и блокировать ее движение в другое государство, добавили в Т1.
Что за Холдинг Т1?
Основанная в 1992 году компания Т1 (бывший «Техносерв») до 2018 года была крупнейшим IT-активом совладельца Промсвязьбанка Алексея Ананьева — с оборотом более 50 млрд руб. Но после того как ЦБ отправил ПСБ на санацию, 40% «Техносерва» у предпринимателя выкупила группа ВТБ.
Весной 2020 года банк передал часть активов структуре «Сирокко диджитал», занимающейся предоставлением финансовых услуг.
В комментарии ForkLog пресс-служба ВТБ сообщила, что банк покинул состав акционеров Т1 в марте 2022 года.
Холдинг является партнером различных производителей и разработчиков в сфере информационных технологий. Среди их заказчиков — государственные структуры и крупнейшие компании ключевых отраслей экономики: операторы связи, финансовые организации, промышленные, топливно-энергетические, транспортные и торговые предприятия.
На вопрос о потенциальной связи «Инчейна» с «Прозрачным блокчейном» в ВТБ нам не ответили.
Т1 на момент написания также не предоставил комментарии ForkLog.
По следам «Прозрачного блокчейна»
«Инчейн» не первый российский инструмент для анализа и отслеживания криптотранзакций. В 2020 году Росфинмониторинг анонсировал создание «Прозрачного блокчейна», помогающего в установлении отправителя и получателя цифровых активов. Экспертное сообщество тогда скептически отнеслось к разработке.
Его задачи схожи с «Прозрачным блокчейном» от Росфинмониторинга, однако он в первую очередь будет выявлять факты вывода «грязных» цифровых активов в фиат.
Практическая польза «Инчейн» вызывает сомнение экспертов, поскольку число отслеживаемых им кошельков ограничено.
В начале ноября в рамках Форума инновационных финансовых технологий Finopolis 2023 состоялась презентация нового решения для анализа криптовалютных транзакций «Инчейн» от Холдинга Т1. Создатели позиционируют его как инструмент для подразделений, которые осуществляют мониторинг фиатных операций, связанных с оборотом активов в банковском секторе.
По своей специфике «Инчейн» схож с «Прозрачным блокчейном», разработку которого с 2021 года ведут Росфинмониторинг и банк ВТБ. До весны 2022 года ВТБ входил в число акционеров Холдинга Т1.
ForkLog обсудил с экспертами, зачем РФ очередной инструмент анализа транзакций, а также насколько эффективным он может быть.
Что говорят об инструменте разработчики?
Согласно презентации, «Инчейн» охватывает 90% от общего объема криптовалютного рынка и отслеживает движение уже более 30 монет.
Необходимость анализа таких операций объясняют растущим числом пользователей цифровых активов и увеличением количества преступных схем.
«Инчейн» позволяет определять участников рынка и их контрагентов, выявлять реквизиты обменных пунктов криптовалюты, а также проводить расследования по движению средств. С помощью инструмента можно проверять транзакции на предмет отмывания незаконных доходов.
«У сотрудников комплаенс-подразделений банков есть возможность определять тип операции и профиль физического лица, например, криптоинвестора, получающего выгоду, расследовать всю цепочку движения криптовалюты от момента покупки и выявлять прохождение через недобросовестных провайдеров виртуальных активов, таких как теневые маркетплейсы или обменники», — рассказал гендиректор Холдинга Т1 Алексей Фетисов.
При этом одна из ключевых возможностей «Инчейна» — проверка легальности трансграничных переводов. В условиях международных ограничений разработка поможет выявлять криптовалюту с высоким уровнем риска и блокировать ее движение в другое государство, добавили в Т1.
Что за Холдинг Т1?
Основанная в 1992 году компания Т1 (бывший «Техносерв») до 2018 года была крупнейшим IT-активом совладельца Промсвязьбанка Алексея Ананьева — с оборотом более 50 млрд руб. Но после того как ЦБ отправил ПСБ на санацию, 40% «Техносерва» у предпринимателя выкупила группа ВТБ.
Весной 2020 года банк передал часть активов структуре «Сирокко диджитал», занимающейся предоставлением финансовых услуг.
В комментарии ForkLog пресс-служба ВТБ сообщила, что банк покинул состав акционеров Т1 в марте 2022 года.
Холдинг является партнером различных производителей и разработчиков в сфере информационных технологий. Среди их заказчиков — государственные структуры и крупнейшие компании ключевых отраслей экономики: операторы связи, финансовые организации, промышленные, топливно-энергетические, транспортные и торговые предприятия.
На вопрос о потенциальной связи «Инчейна» с «Прозрачным блокчейном» в ВТБ нам не ответили.
Т1 на момент написания также не предоставил комментарии ForkLog.
По следам «Прозрачного блокчейна»
«Инчейн» не первый российский инструмент для анализа и отслеживания криптотранзакций. В 2020 году Росфинмониторинг анонсировал создание «Прозрачного блокчейна», помогающего в установлении отправителя и получателя цифровых активов. Экспертное сообщество тогда скептически отнеслось к разработке.
