Обнал с ИП на физ.лиц.

[vmspb]

Привет всем. я новичок на этом форуме.

Вопрос в следующем.
Есть два ИП, чтобы платить зарплату монтажникам с него.

Раньше была схема

ООО-> ИП -> (КИВИ/ЭЛЕКСНЕТ/КАРТЫ ИП) -> КАРТА РАБОТНИКА

объёмы - максимум 2-2,5 млн в месяц на ИП. (примерно 60 монтажников )

В последнее время столкнулись с проблемами. - элекснет закрылся, на киви тоже надежд мало (пользуюсь им недавно, но начитался отзывов что часто блокируют) одни только личные карты ИП при переводе с них на физиков тоже долго не жили - при поступлении на личную карту ИП и переводе на с нее на физ лицо у банков возникают вопросы - два банка МКБ и Авангард уже закрыли нам счет затребовали документы по 115 фз

В связи с чем вопрос:
Как сейчас можно более-менее безопасно работать?
Какие банки еще закрывают глаза на переводы средств физикам если деньги пришли на карту от ИП?
Сколько можно слать с одного киви в месяц (профессиональный статус)?
Есть ли какие-то более менее надежные интернет кошельки? Недавно попробовал Валлет Ван - закрыли в тот же день и потребовали объяснять им причины поступления денежных средств.

Как вообще дальше работать?

Надеюсь своим постом не нарушил Ваших правил, и заранее всем спасибо за ответы.

 

[neyris]

Правил не нарушили, но точные схемы работы стоят денег, и денег не маленьких.
В паблик никто не расскажет ничего, кто и как работает.

 

[wedall]

Какие банки еще закрывают глаза на переводы средств физикам если деньги пришли на карту от ИП?

скорее всего никакие

зависит еще и от назначений платежа

похоже обнал через ИП умирает

 

[wedall]

одни только личные карты ИП при переводе с них на физиков тоже долго не жили - при поступлении на личную карту ИП и переводе на с нее на физ лицо у банков возникают вопросы - два банка МКБ и Авангард уже закрыли нам счет затребовали документы по 115 фз

ничего нового

Авангард очень своебразный банк. карты Авангарда не жили долго даже в 2012 году, когда с расчетного счета ООО с НДС можно было оплачивать на карты физиков до одного млн в день

 

[OMarat]

Вы бы про слова "Киви" и "Элекснет" лучше бы забыли, до добра они Вас не доведут )))
Ищите банк, который даст выводить на карту ФЛ (который оформлен как ИП) до 1кк в мес. Такие банки, поверьте, есть, но это - никак не Авангард и не полуживой МКБ.

 

[Badul]

Привет всем. я новичок на этом форуме.

Вопрос в следующем.
Есть два ИП, чтобы платить зарплату монтажникам с него.

Раньше была схема

ООО-> ИП -> (КИВИ/ЭЛЕКСНЕТ/КАРТЫ ИП) -> КАРТА РАБОТНИКА

объёмы - максимум 2-2,5 млн в месяц на ИП. (примерно 60 монтажников )

В последнее время столкнулись с проблемами. - элекснет закрылся, на киви тоже надежд мало (пользуюсь им недавно, но начитался отзывов что часто блокируют) одни только личные карты ИП при переводе с них на физиков тоже долго не жили - при поступлении на личную карту ИП и переводе на с нее на физ лицо у банков возникают вопросы - два банка МКБ и Авангард уже закрыли нам счет затребовали документы по 115 фз

В связи с чем вопрос:
Как сейчас можно более-менее безопасно работать?
Какие банки еще закрывают глаза на переводы средств физикам если деньги пришли на карту от ИП?
Сколько можно слать с одного киви в месяц (профессиональный статус)?
Есть ли какие-то более менее надежные интернет кошельки? Недавно попробовал Валлет Ван - закрыли в тот же день и потребовали объяснять им причины поступления денежных средств.

Как вообще дальше работать?

Надеюсь своим постом не нарушил Ваших правил, и заранее всем спасибо за ответы.

Если не секрет как с ИП ты на ПС киви и элекснет отправлял без спец счета? Зря так про авангард очень хороший банк дает ИП работать видимо, что то с поступлениями было либо налоговая нагрузка отсутствовала или низкая. Открой в альфе расчетник и зп проект заведи всех монтажников на минималках и в под отчет им отправляй через ЗП проект. Это же не 20 млн....

 

[vmspb]

Если не секрет как с ИП ты на ПС киви и элекснет отправлял без спец счета? Зря так про авангард очень хороший банк дает ИП работать видимо, что то с поступлениями было либо налоговая нагрузка отсутствовала или низкая. Открой в альфе расчетник и зп проект заведи всех монтажников на минималках и в под отчет им отправляй через ЗП проект. Это же не 20 млн....

Не секрет. Я переводил на копроративную карту которая выдавалась при открытии счета ИП в модульбанке и оттуда оплачивал элекснет - пополнял кошелек с этой карты. С кошелька кидал уже физикам на карту. тема работала целый год. в конце года элекснет прикрыли. можете посмотреть на их офицальном сайте.

С киви работал я меньше - много в интеренте говорят про то что они всех лочат без разбора. пробовал наощупь когда элекснет отвалился. 70 тысяч в день получалось раскидать с них. ну там была схема была
ООО -> ИП -> личные карты ИП -> qiwi -> карты физиков.

еще пробовал Wallet One (он же единый кошелек) - никому не советую эту помойку., залочили счет моментально и кучу вопросов потом задавали (успел только 9 тысяч прокрутить) кое как с горем пополам вытащил оттуда деньги это был а целая история. никому не советую связываться.

В данный момент работаю по схеме
ООО - ИП - Личные карты ИП - перевод с карты на карту (физику)

Если кто знает какие банки за такое сразу не закрывают и как правильнее по этой теме работать - буду признателен за любую информацию.

Со своей стороны тоже поделюсь в ответ информацией о банках в которых эта тема прокатывает у меня. Может кому-то это будет полезно.
(можно в лс)

 

[holtoff]

Меня так же интересуют различные схемы вывода с корп и дебет карт , особенно криптомерчи и прочее , за дельную инфу готов заплатить !

 

[Hoff]

Киви уже давно шлюз прикрыл. По другим ЭПС насколько мне известно нереально работать, просят идентификация и т.п, есть другие лазейки, если интересно пиши.

Меня так же интересуют различные схемы вывода с корп и дебет карт , особенно криптомерчи и прочее , за дельную инфу готов заплатить !

По криптомерчам даже тестить не хочется, уже очень волатильность у них высокая. Закидываешь 2кк на выходе получаешь 1.9, либо 2.2. Смотря как повезет)