Mt103\202

[lis_77]

Обратились партнеры из Гонконга, могут либо через офлайн перевести деньги либо 103\202 , в банке Узбекистана узнал что все возможно сделать но по свифту (офлайн не принимают) . Какие риски подскажите?

 

[taiga]

Обратились партнеры из Гонконга, могут либо через офлайн перевести деньги либо 103\202 , в банке Узбекистана узнал что все возможно сделать но по свифту (офлайн не принимают) . Какие риски подскажите?

При стандартной процедуре SWIFT трансфер безопасен, поскольку требует подтверждения МТ199 или 799, что возлагает на банк отправитель финансовую ответственность и на банк приемщик, подтверждение этой ответственности. Но, всё зависит от степени ликвидности то есть агрегата: М0,М1,М2., и соответственно суммы трансфера. Если агрегат ликвидный, типа М0 - то рисков практически никаких, Если М1 или М2, то тут есть риск монетизации, поскольку банк в Узбекистане может не иметь квоты на монетизацию, регулятор может не разрешить сделку по этой процедуре, могут потребовать дополнительные подтверждения от банка отправителя или вашего партнёра, ну и так далее................
Фактически, финансовые риски минимальны - а вот политические.......аж до неба))))

 

[aleks007xxx]

При стандартной процедуре SWIFT трансфер безопасен, поскольку требует подтверждения МТ199 или 799, что возлагает на банк отправитель финансовую ответственность и на банк приемщик, подтверждение этой ответственности. Но, всё зависит от степени ликвидности то есть агрегата: М0,М1,М2., и соответственно суммы трансфера. Если агрегат ликвидный, типа М0 - то рисков практически никаких, Если М1 или М2, то тут есть риск монетизации, поскольку банк в Узбекистане может не иметь квоты на монетизацию, регулятор может не разрешить сделку по этой процедуре, могут потребовать дополнительные подтверждения от банка отправителя или вашего партнёра, ну и так далее................
Фактически, финансовые риски минимальны - а вот политические.......аж до неба))))

Мт103/202 - обычный платеж. Перевод обычных денег. О каком М1, М2 и т.д. Вы говорите? МТ199 требуется при превышении определенных порогов, они прописаны в Базель3. Для Европы - 1,5 млн евро, для Китая - 1 млн у.е. Мт799 для других инструментов используется, например для МТ758-760.
О какой монетизации Вы тут говорите? Айпи-айпи через мт103-202 не передается.
На корявом языке(простом) МТ103 - платежное поручение. МТ202 - сам перевод денег/покрытие. Никаких режимов офлайн/доунлоуд/ручная обработка и прочей ху...ни - не существует.

МТ199 - информационное письмо, и никакой ответственности тут нет. Банк отправитель извещает принимающий банк о платеже в его сторону и деталях платежа. Банк получатель подтверждает банку отправителю готовность принять платеж и т.п.